招银理财董事长吴涧兵：理财公司坚持做正确的事，体现在秉承以客户为中心的初心

时间： 2023-12-26 04:01     

专题：中国财富管理50人论坛2023年会

12月23-24日，中国财富管理50人论坛（CWM50）于深圳市福田区举办2023年会，本届年会由中国财富管理50人论坛和深圳市地方金融监督管理局联合主办，广泛邀请政府部门、专家学者、业界领袖展开高水平的思想交流，分享真知灼见、展望前沿趋势。

招银理财董事长吴涧兵表示，理财行业的萌芽和壮大，植根于客户对财富管理的需求和实体经济对投融资的需要，这是理财公司的底色，也是我们应该坚持的价值观。因此，理财公司坚持做正确的事，主要就体现在秉承以客户为中心的初心，体现在服务实体经济的使命，并创造真正的价值。

他认为，如果做正确的事是价值观，把事做正确则是方法论。没有有效的方法论，也会事与愿违。理财公司在探索为客户和实体经济服务、把事做正确、实现高质量发展方面，应把握以下几点：

一是确立清晰的发展定位、客户定位和产品定位；二是要遵循资管行业发展规律，并充分考虑理财公司的发展阶段以及特征；三是要加快能力建设，打造投研能力、资产组织能力、业务创新能力、风险管理能力、科技支撑能力和人才队伍建设等六大能力，其中投研能力是重中之重；四是坚持长期主义；五是平衡发展与风险的关系。